아래 작성표는 한 번의 매매를 복기하거나 월말에 여러 거래를 분석할 때 사용할 수 있습니다.

체크 방법은 간단합니다.

문제 없음 = 0점

한 번 발생 = 1점

명확하게 문제 발생 = 2점

점수가 높은 항목일수록 다음 투자에서 먼저 수정해야 할 가능성이 높습니다.

1. 거래 기본정보

항목	작성 내용
종목명
티커
매수일
평균 매수가
총 투자금액
전체 계좌 대비 비중
매도일
평균 매도가
최종 수익률
최종 손익금
보유기간
투자방식	단기 / 중기 / 장기
매매 결과	수익 / 손실
계획 준수 여부	계획대로 / 일부 변경 / 계획 없음

2. 매수 이유 작성표

매수 당시 실제 이유를 최대 3개만 작성합니다.

순서	매수 이유
1
2
3

매수 당시 확인한 핵심지표

항목	매수 당시
매출 성장률
EPS 성장률
Forward EPS
Forward PER
FCF
영업이익률
부채 상태
가이던스	상향 / 유지 / 하향
경쟁력·시장점유율	개선 / 유지 / 악화

3. 매수하지 말아야 할 이유

매수 전에 반대 근거를 확인했는지 기록합니다.

순서	위험요인 또는 반대 근거
1
2
3

반대 근거를 전혀 적지 못했다면 확증편향 가능성을 별도로 점검합니다.

4. 매수 단계 실패 체크

확인 항목	체크	점수
기업실적을 충분히 확인하지 않고 매수했다	예 / 아니오	0~2
최근 급등한 종목을 추격매수했다	예 / 아니오	0~2
뉴스 제목만 보고 매수했다	예 / 아니오	0~2
유튜브·SNS·커뮤니티 추천에 영향을 받았다	예 / 아니오	0~2
Forward PER 등 밸류에이션을 확인하지 않았다	예 / 아니오	0~2
반대 의견이나 위험요인을 확인하지 않았다	예 / 아니오	0~2
매수 전에 최대 투자금액을 정하지 않았다	예 / 아니오	0~2
계획했던 금액보다 많이 매수했다	예 / 아니오	0~2

매수 단계 점수

총점: ______ / 16점

5. 매수 당시 감정 기록

감정	1점	2점	3점	4점	5점	내 점수
FOMO	없음	낮음	보통	강함	매우 강함
공포	없음	낮음	보통	강함	매우 강함
확신	매우 낮음	낮음	보통	높음	매우 높음
조급함	없음	낮음	보통	강함	매우 강함

당시 가장 강했던 생각

---

예:

“지금 안 사면 더 올라갈 것 같았다.”

6. 투자비중 관리 작성표

항목	작성 내용
전체 투자자산
해당 종목 최초 비중
최대 비중
추가매수 후 최고 비중
같은 업종 전체 비중
관련 ETF 간접노출
종목 -30% 시 계좌 영향
종목 -50% 시 계좌 영향

간단한 계산:

계좌 영향 ≈ 종목 비중 × 종목 하락률

예를 들어 종목비중 20%, 종목 -50%라면 전체 계좌 영향은 약 -10%입니다.

7. 투자비중 실패 체크

확인 항목	체크	점수
한 종목 비중이 너무 컸다	예 / 아니오	0~2
최대비중을 미리 정하지 않았다	예 / 아니오	0~2
수익이 나면서 비중이 커졌는데 방치했다	예 / 아니오	0~2
같은 업종에 지나치게 집중했다	예 / 아니오	0~2
ETF 안의 중복 종목을 확인하지 않았다	예 / 아니오	0~2

비중관리 점수

총점: ______ / 10점

8. 추가매수·물타기 기록표

구분	가격	추가 투자금	추가 후 총 투자금	추가 후 비중	추가매수 이유
최초 매수
1차 추가매수
2차 추가매수
3차 추가매수

9. 물타기 실패 체크

확인 항목	체크	점수
가격이 떨어졌다는 이유만으로 추가매수했다	예 / 아니오	0~2
추가매수 전 EPS를 다시 확인하지 않았다	예 / 아니오	0~2
가이던스 하향에도 추가매수했다	예 / 아니오	0~2
FCF 악화를 무시했다	예 / 아니오	0~2
평균단가만 보고 총 투자금은 보지 않았다	예 / 아니오	0~2
추가매수 횟수 제한이 없었다	예 / 아니오	0~2
추가매수 후 종목 최대비중을 넘었다	예 / 아니오	0~2

물타기 점수

총점: ______ / 14점

10. 보유 중 투자논리 점검표

매수 당시와 현재 상태를 비교합니다.

항목	매수 당시	현재	변화
매출 성장			개선 / 유지 / 악화
EPS 전망			개선 / 유지 / 악화
FCF			개선 / 유지 / 악화
가이던스			개선 / 유지 / 악화
영업이익률			개선 / 유지 / 악화
부채			개선 / 유지 / 악화
시장점유율			개선 / 유지 / 악화
Forward PER			상승 / 유지 / 하락

11. 처음 매수 이유가 바뀌었는지 확인

처음 매수 이유

---

손실이 난 뒤 현재 보유 이유

---

두 이유가 동일한가?

예 / 아니오

아니오라면 새로운 보유 이유를 만들어 손실을 정당화하고 있지 않은지 점검합니다.

12. 손절 지연 체크

확인 항목	체크	점수
투자논리가 훼손됐는데 보유했다	예 / 아니오	0~2
본전이 올 때까지 기다리려고 했다	예 / 아니오	0~2
EPS 전망 하향을 무시했다	예 / 아니오	0~2
가이던스 하향에도 계속 보유했다	예 / 아니오	0~2
처음과 다른 보유 이유를 만들었다	예 / 아니오	0~2
매수 전에 매도·재검토 기준을 정하지 않았다	예 / 아니오	0~2

손절 지연 점수

총점: ______ / 12점

13. 매도 이유 작성표

실제 매도 이유를 최대 3개 작성합니다.

순서	매도 이유
1
2
3

매도 유형

□ 투자논리 훼손

□ 밸류에이션 부담

□ 포트폴리오 리밸런싱

□ 목표수익 도달

□ 가격 손절

□ 공포매도

□ 수익이 사라질까 불안해서 매도

□ 기타: __________________

14. 매도 단계 실패 체크

확인 항목	체크	점수
수익률만 보고 너무 빨리 매도했다	예 / 아니오	0~2
수익이 없어질까 두려워 매도했다	예 / 아니오	0~2
시장 급락 때문에 공포매도했다	예 / 아니오	0~2
기업실적을 다시 확인하지 않고 매도했다	예 / 아니오	0~2
전량매도만 생각하고 부분매도를 검토하지 않았다	예 / 아니오	0~2
매도기준이 매수 당시 계획과 달랐다	예 / 아니오	0~2

매도 단계 점수

총점: ______ / 12점

15. 재진입 실패 체크

확인 항목	체크	점수
매도 후 주가가 오르자 다시 추격매수했다	예 / 아니오	0~2
기업가치보다 이전 매도가격에 집착했다	예 / 아니오	0~2
재진입 기준이 없었다	예 / 아니오	0~2
재매수 이유가 단순한 FOMO였다	예 / 아니오	0~2

재진입 점수

총점: ______ / 8점

16. 뉴스·SNS 영향 체크

확인 항목	체크	점수
뉴스 제목만 보고 거래했다	예 / 아니오	0~2
회사 공식 공시를 확인하지 않았다	예 / 아니오	0~2
유튜브 의견이 매매에 영향을 줬다	예 / 아니오	0~2
SNS·커뮤니티 분위기에 영향을 받았다	예 / 아니오	0~2
애널리스트 목표주가만 보고 판단했다	예 / 아니오	0~2

외부정보 영향 점수

총점: ______ / 10점

17. 시장예측 실패 체크

확인 항목	체크	점수
폭락을 예상해 주식을 과도하게 매도했다	예 / 아니오	0~2
상승을 확신해 현금을 모두 투자했다	예 / 아니오	0~2
금리 전망 하나만 보고 비중을 크게 바꿨다	예 / 아니오	0~2
시장 전망이 틀렸을 때 대안이 없었다	예 / 아니오	0~2

시장예측 점수

총점: ______ / 8점

18. 레버리지·대출 체크

항목	작성 내용
대출·마진 사용 여부
총 차입금
전체 자산 대비 차입비중
연간 이자비용
레버리지 없이 투자했을 경우 손실
실제 손실

레버리지 실패 체크

확인 항목	체크	점수
레버리지 때문에 손실이 확대됐다	예 / 아니오	0~2
이자비용을 충분히 계산하지 않았다	예 / 아니오	0~2
하락장에서 강제매도 압박이 있었다	예 / 아니오	0~2
투자수익으로 대출을 갚으려 했다	예 / 아니오	0~2

총점: ______ / 8점

19. 최종 실패 원인 점수표

각 항목의 점수를 마지막에 모읍니다.

실패 원인	점수	우선순위
분석 부족
FOMO 추격매수
높은 가격 매수
과도한 종목비중
업종 집중
무계획 물타기
손절 지연
수익주 조기매도
공포매도
재진입 FOMO
뉴스·SNS 추종
시장예측 의존
과도한 거래
레버리지 과다
투자규칙 위반

20. 가장 큰 실패 원인 3개

1순위

실패 원인:

---

왜 반복됐는가:

---

2순위

실패 원인:

---

왜 반복됐는가:

---

3순위

실패 원인:

---

왜 반복됐는가:

---

21. 가장 큰 실수 한 가지만 선택한다

여러 문제가 있었더라도 가장 큰 문제 하나를 선택합니다.

이번 거래의 가장 큰 실수

---

예:

“실적 발표 후 +15% 급등한 종목을 기업자료 확인 없이 추격매수했다.”

22. 다음 거래 규칙으로 바꾸기

다음 문장을 완성합니다.

만약 ________________________________ 상황이 발생하면

나는 ________________________________ 한다.

예시 1

만약 하루 +10% 이상 급등한 개별주를 사고 싶다면

당일 신규매수를 보류하고 실적과 가이던스를 확인한다.

예시 2

만약 손실 종목을 추가매수하려 한다면

EPS·가이던스·FCF를 다시 확인한 뒤 추가매수 여부를 결정한다.

예시 3

만약 한 종목 비중이 최대한도를 넘으면

추가매수를 중단하고 리밸런싱을 검토한다.

예시 4

만약 수익이 줄어드는 것이 두려워 매도하고 싶다면

수익률이 아니라 EPS·가이던스·밸류에이션을 먼저 확인한다.

23. 다음 거래에서 반드시 지킬 규칙

규칙을 너무 많이 만들지 말고 3개 이내로 정합니다.

규칙 1

---

규칙 2

---

규칙 3

---

24. 월간 반복 실패 집계표

한 달 동안 거래한 내용을 합산합니다.

항목	발생 횟수
전체 거래
계획 밖 거래
FOMO 매수
뉴스·SNS 영향 매수
무계획 물타기
최대비중 초과
손절 지연
공포매도
수익주 조기매도
매도 후 추격 재진입
레버리지 규칙 위반
계획대로 완료한 거래

25. 투자규칙 준수율 계산

예를 들어

전체 거래:

10회

규칙을 지킨 거래:

8회

라면

규칙 준수율 = 8 ÷ 10 × 100 = 80%

입니다.

항목	이번 달	다음 달 목표
규칙 준수율	%	%
FOMO 거래	회	회
무계획 추가매수	회	회
계획 밖 매매	회	회
최대비중 초과	회	회

수익률보다 이런 행동지표를 먼저 개선하는 방법도 좋습니다.

26. 월말 최종 복기

이번 달 가장 잘한 점

---

가장 많이 반복한 실수

---

가장 큰 손실 원인

---

가장 불필요했던 거래

---

다시 같은 상황이 오면 어떻게 할 것인가

---

다음 달 반드시 없앨 행동 한 가지

---

다음 달 새롭게 적용할 규칙 한 가지

---

27. 최종 한 페이지 요약표

시간이 없다면 아래 표만 작성해도 됩니다.

질문	답변
종목
최종 수익률
왜 샀는가
가장 큰 위험은 무엇이었나
무엇이 예상과 달랐나
가장 큰 실수는 무엇이었나
분석 실패인가	예 / 아니오
FOMO였는가	예 / 아니오
비중이 너무 컸는가	예 / 아니오
물타기 문제가 있었는가	예 / 아니오
손절이 늦었는가	예 / 아니오
너무 빨리 익절했는가	예 / 아니오
뉴스·SNS 영향을 받았는가	예 / 아니오
계획대로 투자했는가	예 / 아니오
다음 거래에서 바꿀 점
새 투자규칙

핵심 사용법

이 작성표의 목적은 모든 칸을 채우는 것이 아닙니다.

가장 중요한 것은 거래가 끝날 때마다

무슨 일이 있었는가 → 왜 그런 행동을 했는가 → 같은 행동이 반복됐는가 → 다음에는 어떤 규칙으로 막을 것인가

를 확인하는 것입니다.

한 달에 한 번 점수를 합산하면 자신의 반복적인 문제가 보이기 시작합니다.

예를 들어

FOMO:

8점

무계획 물타기:

6점

손절 지연:

2점

이라면 다음 달에는 가장 먼저 FOMO 매매를 줄이는 데 집중할 수 있습니다.

투자 실패 복기의 최종 결과는 긴 반성문이 아니라

“다음 거래부터 적용할 한 문장의 규칙”

이어야 합니다.

※ 이 작성표의 점수와 수치는 개인 투자습관을 점검하기 위한 예시입니다. 점수가 높다고 반드시 잘못된 투자라는 의미는 아니며, 실제 투자에서는 기업실적, 투자기간, 포트폴리오 규모, 세금과 거래비용 및 개인의 위험감수 수준을 함께 고려해야 합니다.